חקירות כלכליות

הדסק הכלכלי של אי אם איי חקירות מתמחה בחקירות כלכליות בדרגות עומק שונות המותאמות לצרכי הלקוח, איתור נכנסים ורכוש, חשיפת הברחת נכסים. בדיקות רקע ונאותות, איתנות פיננסית ואשראי צרכני, איתור בעלי חוב, חקירות לצורך "הרמות מסך" ,הוכחת "מנהג בעלים" וכן מגוון רחב של חקירות ממוקדות בתחום הפיננסי.

מהי חקירה כלכלית?

חקירה כלכלית תביא לשיקוף מלא ולמיפוי מצבו הכלכלי של הנבדק, בין היתר יבדקו מקום עבודתו, היקף משרתו, יאותרו חשבונות בנק בבעלותו או חשבונות אשר היה שותף לניהולם.

החקירה הכלכלית תחשוף כל רכוש אשר בבעלותו של הנבדק לרבות נדל"ן, כלי רכב וכל נכס בעל ערך, לרבות זכויות כספיות העומדים לזכותו, כגון:  קופות גמל שצבר, קופות חיסכון ותגמולים שונים, תיקי ניירות ערך ועוד. במסגרת החקירה הכלכלית תבוצע סריקה משפטית במהלכה יאותרו תיקים משפטיים בהם מעורב הנבדק,יתבצע איתור תיקים בהוצאה לפועל הן לחובתו והן לזכותו של הנבדק.
 

באילו מקרים תידרש חקירה כלכלית?

 

חקירה טרם ו/בעת הליך הגירושין

בני זוג הנמצאים לפני/במהלך הליך גירושין המבקשים לממש זכותם לחלוקת רכוש,  נוכחים לדעת כי רב הנסתר על הגלוי בכל הקשור להיקף נכסיו של בן הזוג שלהם. ישנם מקרים רבים בהם אחד מבני הזוג מסתיר לאורך שנים כספים ונכסים, ואף לעיתים  במסגרת "הכנת הקרקע" ליום הפירוד דואג/ת להבריח נכסים. חקירה כלכלית תחשוף את האמת. כמו כן חקירה כלכלית תשקף את יכולת ורמת ההשתכרות של הנבדק/ת שהינם מרכיב משמעותי בקביעת סכום המזונות.
 

סכסוך עסקי/אישי

המציאות הכלכלית בישראל משקפת תמונה עגומה של מאות ואלפי בעלי חוב וסכסוכים עסקיים על רקע פשיטות רגל, פירוק שותפויות, הונאות כלכליות וכדומה.  חקירה כלכלית תסייע לאתר את הנכסים והכספים של בעל החוב ובכך למזער ככל האפשר את הנזק.

טרם התקשרות עסקית

חקירות אלו מתבצעות בטרם ההתקשרות העסקית עם צד ג' (חברה/ אדם פרטי) ובאה לבדוק את הרקע האישי ,איתנות פיננסית, מידע משפטי, יושרה ומהימנות. חקירה כלכלית תשקף נאמנה את התמונה העסקית ותסייע לקבל את ההחלטה הנכונה ותימנע הסתבכות כלכלית.

  איתור נכסים ורכוש

אי אם איי חקירות מתמחה באיתור נכסים ורכוש בארץ ובחו"ל.

במצב בו מתעורר חשד או ספק  אודות נכסים ורכוש שאינכם מודעים להם ו/או מוסתרים מכם – אזי אין ספק שנדרשת חקירה מעמיקה על ידי חברת חקירות כלכליות המתמחה באיתורי נכסים וכספים.
לחברת אי אם איי חקירות כלכליות נסיון עשיר ומוכח בתחום הכלכלי לרבות איתור נכסים וכספים ואף יכולת להתחקות אחר הברחת נכסים לצד ג.   באפשרותנו לאתר את כלל הנכסים והרכוש הרשומים על אדם ו/או חברה וכן על בני משפחתו.

חקירת איתור נכסים ורכוש הינה מרכיב משמעותי בחקירה כלכלית בה נדרש לאתר כל נכס/רכוש/זכויות כספיות  של בעל החוב וזאת על מנת להטיל עיקולים על נכסים אלו.

מתי נדרשת חקירת איתור נכסים ורכוש?

גביית חובות – כאמור, איתור נכסים ורכוש של בעל החוב יאפשרו לכם להטיל עיקולים על נכסים אלו לצורך פרעון הכספים המגיעים לכם.

בהליכי גירושין  –  אחת התופעות השכיחות בהליכי גירושין הינה "הברחת נכסים" ו/או הסתרת מידע אודות נכסים ורכוש על שם אחד מבני הזוג. חקירת איתור נכסים תשקף לכם באופן אבסולוטי את כלל הנכסים והרכוש המשוייכים ליישות הנבדקת.

חלוקת ירושה – כאשר אדם הולך לעולמו ונדרשים לחלק את רכושו וממונו בקרב היורשים לא תמיד התמונה ברורה, לעיתים קיימים נכסים שהמנוח הותיר אשר אינם ידועים לבני משפחתו . חקירת איתור תחשוף נכסים אלו ותאפשר ליורשים החוקיים לקבלם.

טרם כניסה לשותפות עסקית –  חשיפת הנכסים והרכוש של האדם ו/או חברה/גוף איתם אתם עומדים לשתף פעולה תסייע לכם לקבל החלטה מושכלת המבוססת על נתוני אמת ולא על תחושות בטן ו/או מצג שווא.

לחברת אי אם איי חקירות כלכליות מערך איסוף ומקורות מודיעיניים בארץ ובחו"ל המאפשר לה לבצע איתורים מורכבים וסבוכים באופן מהיר ואפקטיבי.

איתור פרסונלי (אנשים)

אי אם איי חקירות מתמחה באיתור אנשים בארץ ובחו"ל.
איתור אנשים הינה אחת החקירות השכיחות והנדרשת למגוון רחב של מצבים כמפורט בהמשך. חקירת האיתור תספק לכם מידע מדוייק אודות כתובת מגורים עדכנית ופרטי דרכי ההתקשרות של הנבדק.

באילו מקרים נדרשת חקירת איתור פרסונלי?

איתור בעל חוב  –  איתור בעל חוב המתחמק מכם ומסתתר.
איתור יורשים –  איתור יורשים למימוש צוואת המנוח.
איתור נעדרים –  איתור אנשים שעקבותיהם נעלמו.
איתור מטרידים –   איתור מטרידים טלפוניים, מטרידים אנונימיים ברשת (אינסטגרם, פייסבוק, וואצאפ ועוד).
איתור בעל נכס (נדל"ן, רכב וכו')  - איתור בעל רכב, איתור בעל עסק, איתור בעל דירה וכיוב'.
איתור חבר ילדות –  נזכרתם אחרי 30 שנה בחבר ילדות שלכם..... בחבר לספסל הלימודים...

לחברת אי אם איי חקירות כלכליות מערך איסוף ומקורות מודיעיניים בארץ ובחו"ל המאפשר לה לבצע איתורים מורכבים וסבוכים באופן מהיר ואפקטיבי.

חקירה לצורך "הרמת מסך" 

הרמת מסך היא כלי משפטי המאפשר לייחס את החובות והזכויות של חברה בערבון מוגבל לבעליה.
הרמת המסך מתבקשת לרוב כאשר החברה מגיעה לחדלות פרעון והיא אינה יכולה לעמוד בתביעות נגדה. במקרה כזה, מבקשים התובעים להרים את מסך ההתאגדות ולייחס את הפעולות שבוצעו על ידי החברה לבעלי המניות כאילו הם עצמם ביצעו אותן. זאת על מנת שיוכלו לממש את פסק הדין לטובתם.

התוצאה המעשית של הרמת המסך היא: כל עוולה המיוחסת לחברה, מיוחסת גם לבעלי מניות בה. עליהם לשאת בחוב נקוב, בסכום שנקבע בתביעת נזיקין, באישום פלילי או בכל עוולה אחרת המיוחסת לחברה.
בדרך כלל, נטל הרמת המסך הוא על כתפי התובעים, ועל פי רוב זהו נטל שאינו פשוט להוכחה. הצוות המקצועי של אי אם איי חקירות מתמחה בביצוע חקירות כלכליות לצורך השגת תשתית ראייתית שתאפשר לנושים לבצע "הרמת מסך", במסגרת חקירתנו אנו נחשוף את דרכי פעולתם של בעלי החוב (חברה/תאגיד), נחשוף את הנכסים שהוברחו ו/או הועברו לידי צג ג',   וכן כל פעולה שבוצעה שלא בתום לב במטרה להימנע מתשלום חובתיהם.

חקירה להוכחת "מנהג בעלים"

"מנהג בעלים" הוא מושג מעולם המשפט המציין כי יש לראות ברכוש כגון נכס או רכב כשייך לאדם כלשהו גם אם רכוש זה אינו רשום על שמו בפועל.



אחת התופעות השכיחות בקרב בעלי חוב הינה העלמה והברחת רכוש ונכסים לידי צד ג' במטרה למנוע מהנושים לשים את ידם על כספם ורכושם של החייבים. בעוד בעל החוב ממשיך לצבור חובות מבלי שהדבר משפיע מאום על רמת חייו, ברוב המקרים מנהל אורח חיים ראוותני, נוהג ברכבי יוקרה ואף מתגורר בדירות פאר, נותרים הנושים חסרי אונים, אינם מצליחים לגבות את כספם חזרה, נקלעים לחובות כספיים ורמת חייהם נפגעת. 

הדרך להתמודד אם תופעה זו הינה להוכיח כי בעל החוב אכן פעל שלא בתום לב בכך שדאג מבעוד מועד "להעלים" את נכסיו את ולהעבירם לצד ג' ובדרך זו להתחמק מתשלום חובותיו. 
הצוות המקצועי של אי אם איי חקירות ימנה לחקירה חוקר כלכלי מיומן ומקצועי אשר מתמחה בביצוע חקירות להוכחת "מנהג בעלים", במסגרת חקירתנו אנו נחשוף את דרכי פעולתו של בעל החוב, נשקף את התנהלותו היומיומית ונתחקה אחר נכסים (רכב,דירה,עסק) בהם עושה שימוש דרך קבע.

צוות החוקרים המנוסים של משרד חקירות אי אם איי יבצעו מספר ימי מעקב אחר בעל החוב, יצלמו ויתעדו אותו נוהג על רכב באופן קבוע, יאתרו את דירת מגוריו הקבועה, עסקים אותם מפעיל "מתחת לרדאר" ועוד. במקרים כגון אלו בית המשפט יכול להגדיר רכוש זה כמנהג בעלים ויורה על עיקולם לטובת נושיו.  

חקירת רקע ונאותות

חקירות רקע ונאותות מבוצעות במטרה לחשוף פרטים ועובדות אודות אדם פרטי או חברה מסחרית לקראת התקשרות עסקית או לקראת מערכת יחסים אישית/עסקית.



הביטוי "סוף מעשה במחשבה תחילה" ממחיש באופן ברור את החשיבות הרבה שיש בביצוע בדיקות רקע ונאותות לקראת התקשרות מכל סוג שהוא, בין אם לפני נישואין ו/או קשר אישי אחר ובין אם בהתקשרות עסקית עם חברה ו/או אדם פרטי.

במסגרת חקירת רקע ונאותות יבדקו: מידע משפטי, איתנות פיננסית, מוסר תשלומים (אשראי צרכני), רקע אישי, רקע לגבי עברה של היישות הנבדקת ברבדים שונים בהתאם לצרכי הלקוח.
הצוות המקצועי של אי אם איי חקירות מתמחה בביצוע בדיקות רקע ונאותות לכל מטרה, על ידי חוקר כלכלי וותיק ומנוסה אשר ברשותו מקורות מידע איכותיים שישקפו לכם נאמנה את הסיכונים (אם קיימים) לקראת התקשרותכם העסקית ו/או האישית.

אנו מזמינים אתכם ליצור עמנו קשר טלפוני ו/או דרך האתר לקבלת ייעוץ אישי בנושא ולהתאמת החקירה הנדרשת עבורכם.
 

EMI חקירות ומודיעין עסקי -  הידע שלנו - הכוח שלך